Geldwäscherei-Prävention und Verifizierung bei Piperspin

Wir setzen die Vorgaben unserer Malta-Lizenz (MGA/B2C/623/2021) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten bekämpfen wir aktiv. Als Inhaberin der Lizenz MGA/B2C/2021, ausgestellt von der Malta Gaming Authority, unterliegen wir den AML-Gesetzen Maltas sowie den European Anti-Money Laundering Directives. Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, regelmässige Schulungen des Teams und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt, damit Sie zügig spielen können. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Personalien anhand der angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Bei auffällig hohen Transaktionen oder Diskrepanzen verifizieren wir zusätzlich jederzeit.

• Bei Registrierung: Alters- und Adressdaten-Erfassung (Mindestalter 18 Jahre)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Ab Einzahlungen von 2,000 CHF im Monat: erweiterte Sorgfaltspflicht
• Bei Verdachtsmomenten: ausserordentliche Verifizierung

Benötigte Dokumente

Reichen Sie für die Standardprüfung drei Dokumente ein. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Pass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Karten-Vorderseite (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert vier Schritte. Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden; in Spitzenzeiten kann es minimal länger dauern. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Dokumente im Konto unter «Verifizierung» hochladen
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitskontrolle
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage bei Unklarheiten

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Wir speichern sie verschlüsselt auf Servern in der EU, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das verlangt der gesetzgeberische Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflicht, kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

• Gültige Belege: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Bankauszug, Verkaufsnachweis eines Vermögenswerts
• Nachreichen innerhalb von 14 Tagen ab Anfrage
• Prüfung der Belege durch unseren MLRO

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); bei Einzahlungen mit TWINT oder Paysafecard überweisen wir auf Ihre Bankverbindung. Beträge oberhalb der Tages- oder Monatsgrenze tragen wir automatisch in den Folgetraum über.

Schwellenwerte lösen eine Prüfung aus: einzelne Einzahlungen ab 10,000 CHF, wiederholte Transaktionen knapp unter auffälligen Grenzen oder mehrere Zahlungsmethoden auf ein Konto. Bei begründetem Verdacht melden wir die Transaktion an die zuständige Finanzbehörde, ohne Sie vorab zu informieren; das schreibt das Gesetz vor.

Wenn Dokumente fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung vergeben wir keine Auszahlungen. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht innerhalb der gesetzten Frist nach, schränken wir das Konto wie folgt ein.

• Keine Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Konto-Frieren bei fehlender Reaktion binnen 30 Tagen
• Sperrung und Meldung bei nachweislich gefälschten Dokumenten
• Einbehalt von Auszahlungen bis zur Klärung der Herkunft der Mittel

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, Transaktionen im Nachhinein zu prüfen. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen

Warum verlangt Piperspin Casino meine Dokumente?

Die Identitätsprüfung ist eine gesetzliche Vorgabe unserer Malta-Lizenz und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Wir prüfen vollständige Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 CHF sind möglich. Die Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung Pflicht.

Was passiert mit gefälschten Dokumenten?

Wir sperren das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich die autorisierte Compliance-Abteilung; die Speicherung erfolgt verschlüsselt in der EU.